Vázaný zástupce působí pod jednou společností (např. poradenskou sítí), která za jeho činnost nese odpovědnost. Samostatný zprostředkovatel má vlastní licenci ČNB a odpovídá sám za sebe. Oba modely jsou legální a pod dohledem ČNB.
Pro tebe jako klienta ale není rozhodující název. Důležitější je, kolik institucí poradce reálně porovnává a jak transparentně pracuje — na to se ptej.
Jak to zapadá do celku
Jednotlivá rozhodnutí dávají smysl až v celku. Proto s klienty začínám finančním plánem: rezerva, ochrana, bydlení, investice a cesta k rentě musí sedět dohromady.
Chceš to probrat na tvoji konkrétní situaci?
Na nezávazné úvodní schůzce ti odpovím přesně podle toho, jak na tom jsi — bez tlaku a bez závazku.
Rezervovat schůzku
Složené odborné zkoušky ČNB a titul PFP (poradce finančního plánování). Přes 150 klientů. Píšu srozumitelně a bez prodejních frází — co půjde, vyřídím za tebe.
Více o mně →