Na první schůzce se neboj zeptat:
- Jak jsi placený? (Měl by odpovědět přímo a jasně.)
- Porovnáváš víc bank a pojišťoven, nebo jen jednu?
- Vysvětlíš mi i náklady a rizika, ne jen výhody?
- Dáš mi doporučení písemně?
- Jsi vázaný zástupce, nebo samostatný zprostředkovatel?
Dobrý poradce na tyto otázky odpovídá rád a srozumitelně.
Jak to zapadá do celku
Jednotlivá rozhodnutí dávají smysl až v celku. Proto s klienty začínám finančním plánem: rezerva, ochrana, bydlení, investice a cesta k rentě musí sedět dohromady.
Chceš to probrat na tvoji konkrétní situaci?
Na nezávazné úvodní schůzce ti odpovím přesně podle toho, jak na tom jsi — bez tlaku a bez závazku.
Rezervovat schůzkuUpozornění. Odpověď má informativní a vzdělávací charakter, nejde o investiční doporučení ani nabídku konkrétního produktu. Údaje platí k datu publikace a v čase se mění; vždy zvaž svou konkrétní situaci. Tomáš Benedikt je vázaným zástupcem společnosti Prosperity Financial Services a.s. (pod dohledem ČNB).
Tomáš Benedikt
Vázaný zástupce · finanční a hypoteční poradce
Složené odborné zkoušky ČNB a titul PFP (poradce finančního plánování). Přes 150 klientů. Píšu srozumitelně a bez prodejních frází — co půjde, vyřídím za tebe.
Více o mně →