Hypotéky a refinancování
Provedu tě celou hypotékou od prvního propočtu, kolik si můžeš dovolit, přes srovnání nabídek bank až po podpis a čerpání. Stejně tak vyřídím refinancování stávající hypotéky, když končí fixace nebo chceš lepší podmínky. Velkou část papírování i komunikace s bankou vezmu za tebe – do banky ani na úřady chodit nemusíš.
Co to obnáší:
- propočet maximální výše úvěru a měsíční splátky podle tvé situace
- srovnání nabídek hlavních českých bank (sazba, RPSN, poplatky, podmínky)
- kompletace podkladů a vyřízení komunikace s bankou za tebe
- refinancování a změna banky na konci fixace
- pomoc i pro OSVČ a podnikatele se správným doložením příjmů
Související čtení: Hypotéka 2026 · Refinancování hypotéky · Konec fixace
Investice a portfolio
Pomůžu ti začít investovat nebo dát řád tomu, co už máš. Vyjdeme z tvých cílů, časového horizontu a toho, kolik kolísání uneseš – a podle toho vybereme dlouhodobé, široce rozložené řešení z nabídky spolupracujících společností. Srozumitelně, krok za krokem a bez tlaku. Investice samozřejmě kolísají a nejsou zaručené; o tom mluvím vždy otevřeně předem.
Co to obnáší:
- ujasnění cílů a investičního horizontu
- nastavení pravidelného i jednorázového investování
- důraz na nízké náklady a širokou diverzifikaci
- dlouhodobá péče a klid při výkyvech trhu
Související čtení: Sám, nebo s poradcem? · Jak začít investovat · Kam uložit peníze
Pojištění a ochrana
Zajistím, aby tě a tvoji rodinu nepoložila nečekaná událost. Projdeme, co má reálně smysl chránit – příjem, zdraví, majetek – a nastavíme pojištění tak, aby sedělo a zbytečně jsi nepřeplácel. A když dojde na pojistnou událost, pomůžu ti ji vyřešit.
Co to obnáší:
- analýza rizik a toho, co má smysl pojistit
- životní a úrazové pojištění (ochrana příjmu rodiny)
- pojištění majetku a nemovitosti
- revize stávajících smluv, ať neplatíš za zbytečné
- pomoc při řešení pojistné události
Související čtení: Životní pojištění – výpočet · Investiční životní pojištění
Komplexní finanční plánování
Když chceš vidět celek, ne jen jednotlivé produkty. Sestavíme přehledný finanční plán podle tvých cílů – od finanční rezervy přes spoření a investice po zajištění na důchod. Vše propojené, srozumitelné a s jasnými kroky.
Co to obnáší:
- přehled současné situace (příjmy, výdaje, závazky, smlouvy)
- finanční rezerva a krátkodobé cíle
- dlouhodobé cíle – bydlení, děti, důchod
- penzijní spoření a využití daňových výhod
- pravidelná revize plánu, jak se mění život
Související čtení: Finanční rezerva · Penzijko, nebo DIP? · Daňové výhody penzijka
Nevíš, co z toho potřebuješ?
To je úplně v pořádku – na úvodní nezávazné schůzce si to spolu ujasníme a já ti rovnou řeknu, kde ti můžu pomoct. Bez tlaku a bez závazku.
Rezervovat schůzku